고금리 시대에 금융주 투자가 현명하지 못한 이유 3가지를 간단히 살펴보자. 주식에 투자할 때 금리와 주가의 상관관계를 살펴보는 것은 당연하다. 또한 금리가 오르면 금융주도 오른다는 것은 현재 많은 사람들이 알고 있는 상식이다.
실제로 금융주의 주가는 금리가 오르면 은행의 예대마진이 급격하게 상승해 은행 실적이 급격하게 증가해 순이익이 늘어나는 경우가 많다.
금리인상 수혜주 Top 4
금리인상에 맞춰 어떤 종목이 금리인상의 수혜를 입을지 알아보고 글을 쓰기도 했습니다. 금리가 오르고 금리가 높은 상태를 유지하면 당연히 금융주가 큰 수혜를 입을 것이라고 생각해서 금융주를 사신 분들이 많을 거라 생각합니다.
하지만 지금 현실은 많이 다릅니다. 미국 주식시장의 대표적인 금융주 ETF인 XLF가 한 달 만에 -6% 가까이 하락했다.그리고 이자율은 정점에 달할 준비가 되어 있지만 그리 좋은 추세는 아닙니다.
요즘 한국 금융주도 상황이 좋지 않은데 왜 이헌 현상이 일어나는 걸까요? 고금리 시대에 금융주 투자가 절대적인 투자 목표가 아닌 이유를 소개한다.간단히 알아보도록 하겠습니다.
금융주에 투자하는 것이 현명하지 못한 3가지 이유
고금리 시대에 금융주 투자는 오랫동안 매우 매력적인 투자 대상이었습니다. 기술주와 성장주가 금리에 민감하고 변동 폭이 크기 때문입니다.
상대적으로 금리 인상에 따른 변동성이 적고 정기적인 배당금을 지급하는 금융주는 금리가 오를 것이라는 말을 들어도 매력적일 수밖에 없다.
위의 이전 뉴스 기사에서와 같이 많은 사람들이 금융주를 선호하는 이유는 상대적으로 부의 흐름이 안정적이고 배당의 매력이 크기 때문에 하락장에서도 많은 사람들의 자금이 움직였습니다.
약세장에 강한 방어주 5가지
그래서 고금리 시대에도 금융주에 투자하는 것이 현명하지 못한 이유는 무엇입니까?
수익률 곡선 역전
하지만 지금은 예를 찾기가 어렵습니다. “고금리”시대적 상황에도 불구하고 금융주 업종은 고전하고 있다. 이런 이유로 많은 사람들이 가장 위대한 것을 인용합니다. ‘장기단기금리차’당신은 말할 수 있습니다
수익률 곡선 역전이란 무엇입니까?
현재 금융주는 이자율이 어떻든 망하는 것이 일반적이라고 하는데, 은행의 기본적인 수익 메커니즘에 대한 이해가 선행되어야 한다.
은행이 수익을 내는 가장 대표적인 방법은 예금과 예금의 금리차를 통해서이다. ‘기대’. 돈을 빌릴 때는 단기 차입 이율을 제공하고, 더 높은 장기 차입 이율로 기업에 돈을 빌려 빌려주고, 둘 사이의 ‘이자율 차이’를 이용해 돈을 버는 것이다.
여기서의 전제는 “단기 채권”이자율 “장기 채권”이자율은 이자율보다 낮아야 합니다. 하지만 수익률 곡선 역전 현상은 단기 채권 수익률이 장기 채권 수익률보다 높은 현상입니다.말한다
이 경우 은행 입장에서는 돈을 빌려줄수록 손실이 커져 금융주가 강세를 보이는 데 방해가 된다.
스태그플레이션
둘째, 줄어들지 않는 인플레이션은 상품 가격 상승과 경제적 어려움으로 이어져 기업이 주로 신용으로 운영되기 때문에 이익이 적자와 신용 위험으로 전환될 수 있습니다.
은행의 수익성을 해칠 수 있고 금융주의 실적이 무너질 가능성이 매우 높기 때문이다.
스태그플레이션에 대처하는 방법
신용 감소
또한 높은 금리뿐만 아니라 인플레이션과 주택 인구로 인한 경기 침체 위기 때문에 현재 많은 사람들이 은행 대출을 사용하지 않고 있습니다. 이것은 전 세계적으로 동일한 상황이며 가장 대표적인 증상 중 하나는 “부동산 거래 급감”~에 있다
높은 금리가 부담이고 매월 이자지급으로 가처분소득이 줄어든다는 것은 지방은행을 이용하는 이용자가 줄어들고 있다는 뜻이고 신용감소는 결국 은행에 귀속된다는 뜻이다. ‘기대’필연적으로 줄어들게 됩니다.
예대마진 하락이 주식 재무성과 악화로 이어져 주가에 직접적인 영향을 미치는 대표적인 원인이기 때문이다.
고금리 시대 금융주와는 다른 투자목적
고금리 시대에 좋은 투자처는? 주식 외에도 우리가 투자할 수 있는 전 세계의 다양한 자산이 있습니다. 그러나 그들 중 이미 주식에 투자했다면 헤징 수단으로 “채권”을 적극 권장합니다.일 것이다.
매달 채권을 통해 이자를 받고 우량 국고채는 상대적으로 수익률이 낮지만 만기를 기다리면 자산가치 하락을 걱정할 필요 없이 고정수익률만 기다린다 + 주요 보증.
또 미 국채라면 달러 투자도 동시에 하므로 원-달러 환율 상승에 따른 외환차익이라는 보너스를 얻을 수 있다. 따라서 채권을 조심하십시오.
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